״מישהו יושב בצל היום כי מישהו אחר שתל עץ לפני המון שנים״

-וורן באפט-

מהו תכנון פרישה ולמה הוא חשוב?

תכנון פרישה הוא תהליך המסייע לכם לתכנן את השנים שאחרי הפרישה מבחינה כלכלית, כדי לשמור על רמת חיים יציבה ולנצל את כל ההטבות הפנסיוניות והמס.

מתי כדאי להתחיל לתכנן את הפרישה?

מומלץ להתחיל בתכנון הפרישה 5-10 שנים לפני הפרישה עצמה, אך כל זמן לפני הפרישה הוא טוב כדי למקסם את החסכונות וההטבות.

איך תכנון פרישה משפיע על תשלומי המס?

תכנון נכון יכול לצמצם את תשלומי המס, לנצל הטבות כמו תיקון 190 ולמקסם את ההכנסות הפנויות בשנות הפרישה.

אילו הוצאות בלתי צפויות עלולות להופיע אחרי הפרישה?

הוצאות רפואיות, תחזוקת הבית או תמיכה בבני משפחה הן דוגמאות להוצאות לא מתוכננות שיכולות להשפיע על התקציב שלכם בפרישה.

נשמח ללוות אתכם עם מעטפת שירותים מלאה בתחום הפנסיוני, הפיננסי ובתחום ביטוחי הפרט.